За Мохамед Рамиз Фероз, финансов специалист, който е прекарал повече от десетилетие в свързване на институции в Пакистан и Китай, незаконното финансиране в рамките на световната търговия остава една от най-належащите пречки пред устойчивия икономически растеж.
„Там, където опитът среща иновациите, е ключът към устойчивата прозрачност“, каза Фероз.
Според Службата на ООН по наркотиците и престъпността, повече от 2,2 трилиона долара се изпират в световен мащаб всяка година, като базираните на търговията схеми представляват основен дял.
Световната банка изчислява, че по-малко от 1 процент от незаконните потоци са успешно прихванати.
Повече от 90 процента от случаите на пране на пари, базирани на търговия, включват манипулиране на фактури, според Специалната група за финансови действия, докато Азиатската банка за развитие цитира дефицит от 1,5 трилиона долара на търговско финансиране, утежнен от сложността на съответствието.
В очите на Фероз тези цифри подчертават необходимостта от свързване на опит и технология за възстановяване на доверието.
Фероз отбеляза, че фрагментираните данни в институциите често крият критичен контекст.
„Независимо дали се обработват парични преводи или се улесняват търговски транзакции“, отбеляза той, „ключова информация се губи между системите.“
Той вярваше, че разчитането на практически опит може да насочи по-интелигентни технологични решения и да укрепи финансовите екосистеми.
Feroz предвиди технологии за съответствие, които допълват съществуващите системи, вместо да ги заменят.
Чрез картографиране на екосистеми и разпознаване на модели между юрисдикции, финансовите институции биха могли да намалят фалшивите положителни резултати и да изложат скрити рискове, като същевременно поддържат непрекъснатост на работата.
След като е работил в множество юрисдикции, Feroz забеляза стойност в смесването на различни регулаторни силни страни.
„Напредъкът в китайската цифрово-финансова инфраструктура и западните аналитични рамки се допълват“, каза той.
Разработването на слоеве за оперативна съвместимост може да даде възможност на регулаторите да си сътрудничат по-ефективно, без да компрометират суверенитета.
Дори когато изкуственият интелект става все по-способен, Фероз подчертава, че човешкият надзор остава незаменим.
„Технологиите се справят с мащаба, хората осигуряват контекст“, добави той.
Фероз твърди, че целта на иновациите трябва да бъде да даде възможност на професионалистите, а не да ги замени.
[email protected]
Благодарение на chinadaily.com.cn
Моля, посетете:
Нашият спонсор
като това:
като Зареждане…
Нашия източник е Българо-Китайска Търговско-промишлена палaта